Sancties en Wwft

09.00 Inloop

09.30 Inleiding Wwft

We beginnen bij de fundamenten van de Wwft. Wat is de Wwft precies, welke doelstellingen streeft de wet na en op welke partijen is de Wwft van toepassing? We bespreken de kernbegrippen zoals cliëntenonderzoek, risicogebaseerde benadering en de rol van instellingen als poortwachters. Je krijgt een helder beeld van hoe de Wwft is opgebouwd en waarom deze wet zo cruciaal is in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering.

10.00 Inleiding sanctiewet- en regelgeving

 Sancties zijn maatregelen die staten en internationale organisaties inzetten om ongewenste gedragingen te ontmoedigen of te beïnvloeden. We verkennen de verschillende soorten sancties, zoals economische en financiële sancties, wapenembargo's en reisverboden. Ook kijken we naar de juridische grondslag van sanctieregimes en hoe de Europese en nationale wet- en regelgeving in elkaar zit.

11.00 Wisselwerking tussen Wwft en sanctiewet- en regelgeving

Hoewel de Wwft en sanctiewet- en regelgeving afzonderlijke leerstukken zijn, is er sprake van een sterke wisselwerking. De verplichtingen uit de Wwft en sanctiewet- en regelgeving kunnen elkaar overlappen en in elkaars verlengde liggen. Een beter begrip van de wisselwerking tussen beide helpt om relevant beleid en relevante processen robuuster te maken en risico's beter te beheersen.

12.30 Lunchpauze

13.30 Actoren

In het landschap van de Wwft en sanctiewet- en regelgeving zijn meerdere partijen betrokken. We identificeren en bespreken de rollen en verantwoordelijkheden van financiële ondernemingen en andere instellingen die onder de Wwft vallen, toezichthouders (zoals De Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten), opsporingsdiensten (zoals de FIOD en het Openbaar Ministerie) en de Douane (met name het CDIU).

14.30 Screening en Monitoring

Effectieve screening en monitoring van cliënten en transacties zijn essentieel om te voldoen aan de Wwft en sanctiewet- en regelgeving. De wijze waarop moet worden gescreend en gemonitord verschilt op bepaalde punten echter wezenlijk van elkaar. We staan stil bij de risicogebaseerde benadering bij cliëntenonderzoek en hoe dat past in beide leerstukken, wat de gevolgen kunnen zijn van het herkennen van een ongebruikelijke transacties en gesanctioneerde partijen en welke technologieën kunnen helpen bij de screening en monitoring.

15.30 Meldplichten

 Het herkennen van een ongebruikelijke transactie of een sanctieovertreding is niet iets dat slechts binnen de muren van de herkennende instelling kan blijven. De Wwft en sanctiewet- en regelgeving kennen verschillende meldplichtregimes. De wijze waarop en aan wie moet worden gemeld verschilt dus per vastgesteld feit. We leren dan ook hoe de specifieke meldingsplichtige situaties kunnen worden herkend, wat het meldingsproces is in verschillende gevallen en welke regels verder gelden rondom de verschillende meldingen.

16.30 Toezicht en handhaving
Toezichthouders voeren regelmatig controles uit om te beoordelen of instellingen voldoen aan hun verplichtingen. We bieden inzicht in welke toezichthouders er zijn rondom de Wwft en sanctiewet- en regelgeving, waar toezichthouders op letten bij hun toezicht, wat de mogelijke gevolgen zijn van niet-naleving en hoe je jouw organisatie kunt voorbereiden op toezicht en audits.

17.00
Einde