Middagcursus

€ 345,-

Verhouding Wwft en AVG: de grenzen van het cliëntenonderzoek

5 april 2022

Utrecht
  • de verhouding tussen de Wwft en AVG
  • de toepassing (of het gebrek aan toepassing) van de AVG bij cliëntenonderzoeken in de praktijk
  • de gevolgen van onrechtmatige gegevensverwerking bij cliëntenonderzoeken
  • de mogelijkheden die de AVG de klant en de financiële instelling biedt

Berghauser Pont Academy verzorgt alle cursussen op een coronaproof locatie. Als u niet wil of mag reizen, kunt u deze cursus ook volgen via een livestream met interactie. Met beide opties behaalt u uw studiepunten.

Inleiding

Financiële instellingen (waaronder banken) en bepaalde andere beroepsbeoefenaren moeten op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) hun klanten goed kennen (Know Your Customer, of ‘KYC’). Zij moeten daarom cliëntonderzoeken verrichten en aan transactiemonitoring doen. In dat verband sturen banken brieven met vragen over onder meer de identiteit van de klant of de persoon/personen achter de klant, over transacties die de klant verricht en zelfs over de partijen met wie de klant zaken doet. Om bij de toezichthouder aan te kunnen tonen dat zij aan haar KYC-verplichtingen heeft voldaan, vragen banken vaak liever te veel informatie dan te weinig. In veel gevallen komen daar bovendien een hoop persoonsgegevens bij kijken. De vraag kan dan ook gesteld worden hoe die praktijk zich verhoudt met de privacywetgeving. Hoeveel informatie mag een bank opvragen bij klanten ten behoeve van haar cliëntenonderzoek? Mogen banken ook doorvragen naar personen achter de klant? En over transacties die de klant verricht en zelfs partijen waarmee de klant zaken doet?

Inhoud en resultaat

Tijdens deze cursus wordt de relevante wet- en regelgeving (de Wwft, de AVG (GDPR) en de gerelateerde richtlijnen, besluiten en wetten) op hoofdlijnen behandeld. Aan de hand van rechtspraak en andere (praktijk)voorbeelden wordt geschetst hoe de anti-witwasregelgeving zich verhoudt tot de privacywetgeving. Deze cursus is erop gericht u een beter beeld te geven van de privacy-rechtelijke aspecten waar u op dient te letten bij het uitvoeren van een cliëntenonderzoek.

Doelgroep

Deze cursus is bestemd voor: accountants, advocaten, belastingadviseurs, handelaren, notarissen, trustkantoren, medewerkers van financiële instellingen zoals banken, beleggingsondernemingen en verzekeraars en bedrijfsadviseurs.

Programma

12:30 - 13:00 uur
Ontvangst met broodjes 

13:00 - 14:00 uur 
Blok 1

De hoofdlijnen van de Wwft en AVG

  • De Europese anti-witwasrichtlijnen
  • De Wwft (en het Uitvoeringsbesluit) in het algemeen
  • De drie pijlers van de Wwft
  • De AVG (en de Uitvoeringswet) in het algemeen
  • De grondslagen, het doel en de rechtmatigheid van gegevensverwerkingen

Hoe de AVG zich verhoudt tot de Wwft

  • Toestemming, een wettelijke verplichting en/of de uitvoering van de overeenkomst als verwerkingsgrondslag(en)
  • Een algemeen en/of gerechtvaardigd belang als verwerkingsgrondslag(en)
  • Het gerechtvaardigd doel bij het cliëntenonderzoek
  • Proportionaliteit en subsidiariteit bij het cliëntenonderzoek

De beperkingen die de AVG vormt bij de informatievergaring door financiële instellingen

  • Het ontbreken van een verwerkingsgrondslag
  • Het ontbreken van een gerechtvaardigd doel
  • De eisen van proportionaliteit en subsidiariteit

mr. Marco Anink

mr. Jasper Schnezler

14:30 - 14:45 uur
Pauze

14:45 - 16:15 uur 
Blok 2

De toepassing (of het gebrek aan toepassing) van de AVG bij cliëntenonderzoeken in de praktijk

  • De toetsing aan de AVG van het opvragen en opslaan van gegevens door de financiële instellingen
  • De rol van de AVG bij de informatievergaring door de klant

De gevolgen van onrechtmatige gegevensverwerking bij cliëntenonderzoeken

  • De juridische betekenis van onrechtmatige gegevensverwerkingen
  • Gevolgen van een onrechtmatige gegevensverwerking in praktijk

De mogelijkheden die de AVG de klant en de financiële instelling biedt

  • De bevoegdheden van de klant op grond van de AVG
  • Gebruik en misbruik van de AVG door financiële instellingen

mr. Marco Anink

mr. Jasper Schnezler 

Docenten

Jasper Schnezler
Advocaat
 
Jasper richt zich als advocaat op anti-witwasregelgeving, het intellectuele eigendomsrecht (auteursrecht, naburige rechten) en het industriële eigendomsrecht (merkenrecht, modellenrecht). Als onderdeel van het Keep Your Bank-team (KYB-team) van RWV Advocaten staat Jasper klanten bij die informatieverzoeken (KYC-brieven) van financiële instellingen (zoals banken) hebben ontvangen en/of van wie de zakelijke relatie met de desbetreffende instelling opgezegd wordt of dreigt te worden. Samen met collega Marco Anink geeft Jasper geregeld cursussen en presentaties over dit thema
Marco Anink
Advocaat en faillissementscurator
 
Marco is, naast faillissementscurator, advocaat gespecialiseerd in financieel recht. Hij adviseert en procedeert onder meer over zaken met betrekkingen tot financieringen, financiële instrumenten (zoals renteswaps en andere derivaten) en anti-witwasregelgeving. Marco maakt deel uit van het Keep Your Bank-team (KYB-team) van RWV Advocaten. Dit team staat klanten bij die informatieverzoeken (KYC/CDD-brieven) van financiële instellingen, zoals banken, hebben ontvangen en/of van wie de bankrekening opgezegd wordt of dreigt te worden. Samen met collega Jasper Schnezler geeft Marco regelmatig cursussen en presentaties over dit thema.

Materiaal

  • Digitale hand-outs en eventueel aanvullend digitaal materiaal
  • Toegang tot de gehele digitale kennisbank Data&Privacyweb Pro tot een maand na de cursus  

Verder krijgt u met Data&Privacyweb Pro gratis toegang tot 22 andere dossiers, 4 digitale boeken van Berghauser Pont Publishing, waaronder commentaar en naslag, en het gehele jurisprudentie archief.

Studiepunten

Studiepunten en -uren

Voor deze cursus/opleiding kunt u 3 studie-uren rekenen.

BP Studieuren33

Aanmelden

Datum, Locatie en Prijs

  • 5 april 2022
  • 13:00 - 16:15
  • Utrecht
  • € 345,-
  • •  Genoemde bedragen zijn exclusief 21% btw
    •  Prijs is inclusief complimentary lunch, koffie en thee
    •  Uw keuze voor deelname via livestream of fysiek kunt u op een later moment doorgeven
Aanmelden

Referenties
Voor deze cursus zijn nog geen referenties beschikbaar

ook interessant voor u

Incompany

Deze cursus liever met uw eigen team en op maat bij u op kantoor? Dat kan! De voordelen van incompany op een rij:

  • De training is altijd maatwerk
  • U bereikt als team hetzelfde niveau
  • Voorafgaand een vrijblijvend intakegesprek met de trainer(s)
  • Bedrijfsspecifieke situaties worden betrokken
  • U bepaalt de data van de training

Vragen over de Cursus?

Meer weten?

Heeft u nog vragen of wilt u persoonlijk studieadvies? We staan u graag te woord over de mogelijkheden. Via onderstaand contactformulier kunt u contact opnemen met de klantenservice. Wilt u direct contact met de betreffende programmamanager? Bekijk dan de contactgegevens rechts.

Paulo da Rosa
Programmamanager, Berghauser Pont Academy
 
U kunt contact opnemen met Paulo via 06 25 338 920 of via paulo@berghauserpont.nl