Verhouding Wwft en AVG: de grenzen van het cliëntenonderzoek

Inleiding

Hoeveel informatie mag een bank opvragen bij klanten ten behoeve van haar cliëntenonderzoek? Financiële instellingen (waaronder banken) en bepaalde andere beroepsbeoefenaren moeten op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) hun klanten kennen (Know Your Customer, of ‘KYC’) en verrichten daarom cliëntonderzoeken en doen aan transactiemonitoring. In dat verband sturen banken brieven met vragen over onder meer de identiteit van de klant of de persoon/personen achter de klant, over transacties die de klant verricht en zelfs over de partijen met wie de klant zaken doet. Om bij de toezichthouder aan te kunnen tonen dat zij aan haar KYC-verplichtingen heeft voldaan, vragen banken vaak liever te veel informatie dan te weinig. In veel gevallen komen daar bovendien een hoop persoonsgegevens bij kijken. De vraag kan dan ook gesteld worden hoe die praktijk zich verhoudt met de privacywetgeving. In deze cursus wordt de verhouding tussen de Wwft en de AVG onder de loep gehouden.

Inhoud en resultaat

In deze cursus zullen de hoofdlijnen van de relevante wet- en regelgeving (de Wwft, de AVG (GDPR) en de gerelateerde richtlijnen, besluiten en wetten) worden behandeld. Aan de hand van rechtspraak en andere (praktijk)voorbeelden wordt geschetst hoe de anti-witwasregelgeving zich verhoudt tot de privacywetgeving. Aandacht wordt in het bijzonder besteed aan de informatie die financiële instellingen mogen en moeten opvragen bij hun klanten, welke informatie zij in praktijk doorgaans opvragen en of dat binnen de grenzen van het cliëntonderzoek is toegestaan. Deze cursus is erop gericht u een beter beeld te geven van de privacy-rechtelijke aspecten waar u op dient te letten bij het uitvoeren van een cliëntenonderzoek. Voor (medewerkers van) ondernemingen die onderwerp zijn van een cliëntonderzoek (of dat voorzien) biedt de cursus een inzage van de informatie die financiële instellingen moeten en zullen opvragen en hoe ver zij daarin mogen gaan.

Doelgroep

Medewerkers van instellingen in de zin van de Wwft: accountants, advocaten, belastingadviseurs, handelaren, notarissen, trustkantoren, medewerkers van financiële instellingen zoals banken, beleggingsondernemingen en verzekeraars en bedrijfsadviseurs en medewerkers van (juridische afdelingen van) ondernemingen die een KYC-brief van hun bank hebben ontvangen of dat voorzien.